2025年11月12日下午，华东师范大学经济与管理学院在普陀校区文史楼211教室成功举办题为“家族财富管理新策略”的金融实务讲座。本次讲座特邀金融街证券股份有限公司家族办公室负责人鲁文龙博士担任主讲嘉宾，金融学系教授李云鹤主持讲座。
本次讲座主要围绕家族信托的核心价值、实操细节及行业前景展开，为同学们搭建了全面了解家族信托业务的学习交流平台。
讲座之中，鲁总从功能、实操、行业三个维度展开论述。重点阐述了家族信托的核心价值，包括慈善、资产管理、财富传承、婚姻财产保护、子女教育保障等，强调其能引领社会向上向善，按委托人意愿定向分配资产，避免法定传承的弊端，实现资产保值增值，还可通过设置里程碑条款激励后代上进，协助委托人实现从“小我”向“大我”的升华。
实操讲解部分，鲁总解答了大家普遍关注的问题。针对信托条款灵活性，他明确家族信托可根据实际情况随时修改分配比例等条款。此外，他还详解了“现金+保险”的低成本搭建模式，以35周岁男性为例，介绍了保险杠杆的运用及婚前财产隔离的架构设计，强调需选择头部机构，并在合同中明确受益权归属条款。
针对行业前景，家族信托自2018年有统计以来规模已超过1万亿，鲁总认为发展潜力巨大。对于从业者而言，该业务能持续提升从业者能力，且竞争力随年龄和阅历提升，区别于传统资产管理业务的年龄限制，具备长期职业价值。
在讲座末尾的互动环节中，同学们就信托条款设计、费率差异等问题积极提问。本次讲座内容兼具专业性与实操性，为有资产规划需求的听众提供了实用参考，也为有志于从事金融行业的学生指明了业务方向。
文丨汪可欣
编辑丨肖启玉
编审 | 吴文钰
